- Ø Por qué debe usar la inteligencia sobre el riesgo
- Ø La comprensión de las matemáticas
- Ø Las dos palabras más importantes en el trading
Ya sea que esté comerciando en los mercados pensando en ganancias a corto plazo o inversiones al largo plazo, tiene que ser inteligente en la consideración de los riesgos.
Permítanme compartir con ustedes algunas directrices de riesgo de sentido común que le ayudará, si es un comerciante o inversor.
Estoy pensando sobre todo en los lectores que quieran saber más acerca de cuanto se puede arriesgar en cualquier aspecto del trading.
Primer consejo: Mantenga sus pérdidas bajas
Tanto sea inversión (mediano o largo plazo) y comercio siempre pensamos en hacer dinero.
Pero no se puede ganar dinero sin arriesgar su dinero con algún grado de riesgo – por ejemplo vencer a la inflación y obtener algo más de lo que se obtendría al dejar su dinero en una cuenta de ahorros.
Y no nos engañemos, van a existir algunas pérdidas en el camino, sea cual sea su estrategia. Por lo que es esencial para mantener sus pérdidas en jaque.
Todas las pérdidas comienzan como pequeñas pérdidas. Y de usted depende que se conviertan en grandes.
Voy a dar un ejemplo útil considerando la inversión en acciones, incluyendo criterios de trading que puede estar utilizando.
Digamos que usted participa en acciones correctamente con un promedio de dos veces cada tres y logra ganancias de 25%.
Cada tercera acción es un perdedor, pero tienen miedo de perdedores y prefieren olvidar que están ahí. La próxima vez que mire, una empresa ha estallado, acabando con el 80% de su inversión en esa acción, y su cartera se parece a la columna de Valor A:
Acción Costo Valor A Valor B
1 100 125 125
2 100 125 125
3 100 20 80
Total 300 270 330
Resultado: importante perdida. Sin embargo, no quiere decir que usted es un mal inversor. No actuó oportunamente, como debería haberlo hecho.
Volvamos a su portfolio nuevamente. Su capacidad de escoger dos de cada tres ganadores continúa, pero ahora debe asegurarse que va a rescatar a cualquier acción que baje un 20%. El resultado final de su cartera se verifica en Valor B.
Se ve un poco mejor, ¿no le parece? Usted está protegiendo su cuenta de la clase de golpes que pueden acabar con su estrategia.
Segundo Consejo: Comprender las matemáticas
La solución, por supuesto, es ser duro con las perdedoras. No tolerarlas. Entorpecen su éxito comprobado y la riqueza que se merece.
Es conocido el viejo dicho: «Únete a los ganadores y evita a los perdedores». Tiene mucho sentido, pero su base, sin embargo, es en la certeza matemática.
Para ayudar a entender por qué es importante, piense en esto:
Un 25% de perdida requiere un 33% de ganancia para compensar y volver al punto de equilibrio
Un 50% de perdida requiere un 100% de ganancia para compensar…
Un 75% de perdida requiere un 300% de ganancia para compensar…
Un 90% de perdida requiere un 900% de ganancia para compensar…
Recuerde, que bien puede ser un inversor de éxito, pero no se debe arriesgar al 100% + en una base regular. Aceptar esto, y no desafiar el juego de las pérdidas.
Por cierto, la lista anterior referido a las pérdidas de inversión en acciones individuales, debemos estar despiertos cuando comprar y mantener una acción.
Siempre debemos tener presente la regla anterior, es como el ABC de las inversiones. No la debemos olvidar.
Tercer Consejo: No hay nada peor que una pérdida de «papel»
Seguramente alguna vez haya pensado acerca de una posición perdedora: «No es realmente una pérdida porque no he cerrado todavía. Si me quedo, estoy ahorrándome de tomar una pérdida.»
Si es así, se equivoca. No hay tal cosa como una pérdida de papel. Recuerde, la inversión o el comercio es un ida y vuelta – entrada y salida.
Sus posiciones solamente se vuelven a convertir en dinero en efectivo mediante el cierre en el mercado. El precio de mercado es el único precio que obtendrá si usted quiere su dinero de vuelta. Siempre debemos tener en claro, – como he dicho anteriormente, mantener las pérdidas bajas.
En su lugar, usted debe entrar en cada trading / inversión con el riesgo en cuenta desde el principio. Esa es la cantidad que está dispuesto a perder – la base de su análisis. Es su stop-loss en determinado momento.
Si ha hecho su análisis correcto, ninguna pérdida lo llevara a perder su sueño.
Las dos palabras más importantes en el trading
Hemos hablado acerca de los riesgos y de cómo se debe tratar a las pérdidas. Es todo acerca de esas dos palabras de oro: la gestión y los riesgos (risk management).
Son probablemente los conceptos más importantes en el comercio. Aprender esto puede llevar convertirlo en un operador más inteligente a partir de hoy.
La gestión de riesgos es la protección de su capital y asegurar que usted puede negociar de nuevo mañana. Se trata de asegurarse de que sus pérdidas (inevitables) no acaban con su cuenta.
Es también la clave para la creación de una estrategia rentable y convertirse en un operador constantemente rentable. Y la consistencia es la palabra clave aquí.
A menudo la gente describe a la gestión y al riesgo en términos de solamente correr el riesgo de un porcentaje fijo de su cuenta por el trading (por ejemplo, 2% o 3%). O incluso asegurando que su objetivo de beneficio es mayor que su tope de pérdida – la recompensa a razón de riesgo.
Frank Hemsley – Managing Editor
Profit Watch
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